《中国财富管理能力评价报告（2022）》隆重发布

中国数字金融合作论坛秘书长、华夏银行原行长张健华指出，随着数字化技术的发展，金融结构也在发生着变化。金融机构的诸多业务都需要多元化的，银行可以在业务数据化、数据场景化、场景智能化等方面进行发力。财富管理数字化、智能化升级离不开数据要素的有力支撑，而大数据分析是财富管理数字化转型的基础能力。数据要素不被消耗，并且在生产和消费过程中逐渐积累，具有边际报酬递增效果。流通是数据成为生产要素的充分必要条件，数据如果缺乏流通就没有市场，要素的价值就无法实现。在数据的采集方面，个人信息采集处理须同时遵循“充分授权”“最少”“必要”三项原则。目前 “最少”和“必要”范畴在数据实际采集过程中难以界定。此外，数据主体二次授权原则也需要引起重视以防范风险。

此次峰会发布了《中国财富管理能力评价报告（2022）》，中国人民大学国际货币研究所副所长宋科介绍了报告的，主要表达了四个观点：第一，银行仍为财富管理行业中流砥柱，金融科技投入持续加大。金融科技帮助银行实现财富管理产品和服务创新，结合应用场景加强模型开发；数字化转型帮助银行优化升级策略，搭建一体化、科学化、人性化的营销服务体系；数字化转型助力银行整合触客，打造自上而下、精细化、专业化、全行高效的客户运营体系。

第二，券商市场占有率持续扩张，已初步建立数字化财富管理生态。券商权益类基金市场占有率环比增速最高；通过运用互联网、大数据分析技术，券商能够便捷、迅速地得到准确的客户画像，进而推动精准化营销；数字化技术帮助券商完善产品筛选方法与评价模型，促进财富管理产品体系的升级；数字化有利于券商集中运营管理平台，建立高速、安全、稳定、专业的一体化运营管理系统。

第三，公募基金公司发展空间较大，信息化生态有待优化。从财富管理能力评价结果来看，公募基金2022年末平均分较2022年上半年有所下降。数字化技术可以赋能公募基金公司的投资和开放平台，进而有效提升业务服务效率。

第四，第三方机构依托互联网发展迅速，数字化转型上具备技术优势。三方机构通过搭建稳定可靠的核心服务平台，全面提升业务支撑效率，并依托数字化技术和人才优势自主构建面向长尾用户的产品体系，以充分满足用户递进的、多样化的、个性化的理财需求，不断向全生命周期理财平台升级。同时，数字化技术的运用进一步增强了用户触达优势，有利于稳定存量客群和加快提升增量客群。

行业论坛环节由中证金牛金融研究中心主任徐建军主持。杭州银行董事长宋剑斌、兴业银行副行长张旻、工银理财副总裁王屯、中信建投证券执委会委员及经管委主任张昕帆、华夏基金总经理李一梅、蚂蚁基金董事长王珺等嘉宾围绕数字化赋能应用、科技服务财富管理发展等热点话题进行深入探讨。