程良越：财富家族需要创建什么样的家族办公室？

文/程良越 乐博学坊创始人、首席专家

什么是家族办公室？企业与财富家族为什么要设立家族办公室？应该成立什么样的家族办公室？

2022年8月，华为创始人任正非对公司内部发文，预言全世界经济在三五年内都不可能转好——这是彼时，国际政要与精英都看到的风险，只不过企业家更加直白、也更具行动化。

2022年12月30日，乐博学坊咨询公司推出的《2023华人传承管理跨年演讲——《突破与突围：2022中国传承管理十大关键词》，概括了华人企业家这一“直白”的“行动轨迹”。现一一再现，以飨广大企业家朋友，以及更多从事FO专业服务的伙伴！

家族办公室，这个词大家并不陌生。

然而，2022年，中国企业与财富家族对家族办公室的认知有了进一步的提升。

乐博学坊认为，这种认知上的提升，是自2017年中国企业与财富家族开始普遍接受家族办公室这个概念以来，从“知道”到开始进入尝试性“实践”的阶段。这是非常有价值的一个认知维度。

那么，什么是家族办公室？企业与财富家族为什么要设立家族办公室？应该成立什么样的家族办公室？

第一，什么是家族办公室？

瑞士洛桑国际管理学院（IMD）的教授团队在过去20多年的家族企业教育研究中发现，家族从企业家走向家族企业、家族办公室，再回到企业家本身，是一个不断循环和演进的过程。

当企业创始人从一个人、一个好点子，还有最重要的“未被否决的一腔热情”开始创业，到企业获得初步的成功，那么它就会生存发展下去，并为家族的进一步发展积累一笔可观的财富。

随着下一代的参与，如果家族两代人为了一个共同梦想而努力，那么企业可能会得到进一步的发展。这个时候，一代创始人所开创的事业，就开始了现代家族企业之旅。

之后，无论企业创始人是将企业出售、上市，还是把所有权转交给下一代，如果还想壮大并团队家族成员，进一步推动家族目标发展的话，那么，家族成员就需要一个寻求表现的方式和公共组织，以及开展企业以外能力整合的一个平台。于是，家族办公室就自然而然地诞生了……

家族办公室最早起源于古罗马时期，最初的定位是为皇室财富进行行政管理，家族办公室这种家族管理职能，是起源于古罗马时期，后来在中世纪作为“大管事”逐渐流行起来的，类似如中国清朝《红楼梦》中王熙凤所担当的家族主管的职责。

现代家族办公室产生于19世纪欧洲中叶，在私人银行的基础上逐渐发展起来。工业革命以来，很多家族因应技术进步，创造了巨额的财富。如，洛克菲勒家族、卡耐基家族、福特家族等，从此，一个真正个性化、独立性运营的家族办公室时代正式到来。

关于家族办公室，乐博学坊最为认同美国家族办公室协会给出的一个定义：

“专门为超高净值家族提供全方位传承管理和家族服务，以使其资产的长期发展符合家族的预期和期望，并使家族资产能够顺利地进行代际传承和保值增值的机构。”

第二，企业与财富家族为什么要设立家族办公室？

随着第一批创业家个人价值的实现，不少中国企业家族积累了巨额的财富之后，认为自己和家族后代就可以坐享其成了。这是今天不少的企业与财富家族，开始走向没落，甚至到了已经不可挽回的地步的原因所有。

因此，我们必须重新思考，完成了原始积累之后，下一步世代相传的财富大厦到底应该如何构建？

2022年，经历了中美博弈、俄乌战争、疫情三年管制的中国企业家开始认识到，能够实现百年传承的企业与财富家族，总是在伴随着危机发展中而壮大的。

创造家族企业遗产的真正挑战，是家族如何以价值观和为基石，以家族一致认同的结构、和规则的相互依存为保障，构成家族与生俱来、又缺一不可的特质要素，以支撑家族这种深层信仰。

家族在从企业家创业、家族企业，走向家族办公室阶段，需要充分发挥从投资管理到慈善活动，从家族教育到文化改造的一整套功能。

家族办公室在这一过程中，需要发挥的关键作用是，如何通过家族的长期财富管理和社会领导力的打造，为家族提供全方位的服务，以确保家族的延续性。

第一，如何将创始人成功建立起来的企业和家族凝聚力，转变成维持家族活力的可性的治理结构，为家族成员创造一个实现自我价值的平台。

第二，如何真正理解家族价值观和运作方式，通过做好过程管理中，挖掘下一代坚毅的个人品质和创造力特质，从而点燃其创业精神。并最大限度地避免突发的变故。

乐博学坊在长期的传承管理研究中发现，欧美成熟的家族办公室，其核心目标是确保家族资产的永续经营、基业长青，因而具有高度定制化的特征。

第三，企业与财富家族应该成立什么样的家族办公室？

乐博学坊认，2022年，虽然从财富传承本身的周期性逻辑来考察，现代家族企业这个词开始被中国企业家进一步所认同。但是，今天的中国创一代依旧需要进一步反思——当我们完成了原始积累之后，是否真的变成了家族企业呢？

关于这个问题，有的企业家已经回答得很好。但是，有的并没有完成这个过程，而仅仅是作为一个“生意人”，将自己一手创造的企业停留在财富积累阶段而已。

纵观世界那些百年家族，我们不难发现，在企业创始人、家族企业和家族办公室三者的循环演进过程，虽然家族企业的经营环境和核心人物，会随着代际的更替而不相同，但成功的家族企业在传承过程中，所展现的却是一个负责任的领导力阶层，所必须具有的卓越品质。在这一过程中，贯穿于其中的是，也都是家族成员集体相同的认知：“我们是谁？我们信仰什么？我们在做什么？”

第一，家族办公室必须担当起家族“运营中枢”系统功能

既然一个家族的企业与财富要想得到长期延续，面对“自然灾害、病疫、战争、政治变动、主体有意或无意的倾轧……等等等等都无法回避，那么，“变革”将成为家族治理的常态。这时，家族成员保持有效联系的唯一是家族办公室。

另一个观察视角是家族产业资本经营。可能有的企业真的经营不下去了，但是无论企业家选择售卖，还是变成公众公司，还是将控制权移交给下一代，你都不能回避一个问题：家族能否在下一代或者下下一代，培养出真正的创业者？

所以家族办公室，这个时候已经不仅仅是简单的一个理财管理的概念。

2022年，我们非常欣喜的看到，包括乐博学坊合作客户在内的一批优秀的中国企业家，开始意识到这个问题的重要性，并开始着手建立属于自己真正的家族办公室。这是值得非常欣喜的一件事情。

因此，与世界上所有卓越的家族一样，中国企业与财富家族所需要的家族办公室，是一个能够管理家族治理、投资、法律、会计、教育、文化、慈善等所有家族事务的专业化组织。换一句话说，家族办公室必须担当起家族管理的“运营中枢系统”功能职责。

第二，构建产业资本和金本交融的家族财富结构体系

从财富的角度来说，家族办公室必须关照家族资本当中的两个维度：家族的产业资本和金融资本。当一个家族开始通过直接创办或者参与金融机构，还或者是通过依托金融资本进行多元化的扩张的时候，就能找到家族管理的一些最基本的原则。这些原则我们把它叫做通过家族财富结构化的优化，实现家族的产业资本和金融资本之间的灵活转化。

2022年，乐博学坊在自己的咨询顾问服务客户中，已有少量家族开始了这种深度的“认知实践”。

第三，打造家族财富的体内循环系统

在“共同富裕”的背景之下，家族内部怎么构建一个自我循环的体系，以解决家族长期的税负问题？这是实施传承管理过程中，家族财富的体内循环系统构建问题。家族办公室在这里的作用已经突破了过往大家的认知。

在2022年的传承管理咨询实践中，乐博学坊发现，中国的企业和财富家族在这方面有了一些根本性改变。

我们相信，到了2023年，这将是很多中国企业与财富家族开始更加深入思考与实践的问题。乐博学坊已经开始认真关注这一个群体，并做好了随时为他们的诉求和需要，提供专业系统服务的准备。