| 降准、降息、提高外汇存准率 在2021即将结束的一个月里，央妈连续给下达到三道“圣旨”，降准、降息并且提高外汇存准率。从本质上说，1个月内的三道命令主要目的仍然是希望人民币适度贬值，释放可流动资金，给市场蓄水。 需要说明一点，在连续的三张牌中，第三张尤为有意思，只降低了1年期的拆解利率，意图很明显直指实体，但是并没有给房地产松闸，意味着有了前两道已经够了，央行的意思很明显房地产拖底，但不支持。 至于大家在网上看到的明年房地产走向等等信息，笔者认为于房地产开发商而言，目的只有一个——保证交楼，不会过多注入资金抬高售价；于购房者来说，若是投资乘早打消念头，假如是刚需，则增加你购买的信心，不至于像今年下半年一般，因各种担心而不敢怯购。 风口一 这也引申出一个问题，未来财富的风口不在房地产上，那么机会在何方呢？ 从三道圣旨的力度来说，着重于短期的，即1年左右的财富累积，对于实体企业而言，真正能够享受到这个实惠并不是一两个月的事，尤其是制造业，毕竟本轮原材料涨价还没完全传到消费者一端，这就容易产生一个问题，即若CPI启动之后，PPI会不会再跟，若是如此，制造业就相当于双重压力傍身。 在此背景下，最好的方式是资金向资本市场倾斜，今年北交所从宣布到成立运营只用了2个多月也是这个目的，但不能过快，否则容易形成泡沫。 通过这个方式纾困，不仅能够盘活企业现金流，而且若是出现预期较高的利润增长，还能扩大规模。当然，不仅仅是在金融权益产品，固收类产品也可能有所表现，但预计财富积累远不如风险敞口相对较大的产品。 具体来看，预计最先受益的或者说能够短期提振的是消费，现在全球仍处在新冠疫情的困扰之下，咱们虽然很快地摆脱了，但时不时的骚扰还是有的，叠加上这两年居民财富增长减缓，我们国家的消费水平亟待提高。 需要指出的是，居民消费意愿的下降与房地产有较大关系，过去房价上涨，老百姓消费信心十足，但是由于我们调整了策略，房价调控之下，由于房产仍然是居民的主要资产，主力军疲乏了，大家自然而然不敢像以前一样消费了。 并且，现在的国家大战略是“双循环”，也就是要以提升国内消费为主了，那么大家必须得有这个信心才行，怎么能来钱呢，资本市场么，股市也好、期货也罢、乃至基金都可以。 以股市为例，接下来应该是进入牛市的中、后期，这一时期最典型的特征就是有明显的收益并且持续时间长，更为主要的是这种驱动为所有投资人都带来了机会。不过，也不会太疯狂，2015肯定不会重演，因此不会出现那种1个月甚至几周、几天上千点的涨幅。 风口二 以上这个算是财富的风口之一，还有一个就是外贸出口，这是一个短期影响长期的领域。我们现在有一个态度很明显——稳住外贸基本盘，这也就意味着未来还会出现支持性的政策措施。 提高外汇风险准备金只是手段之一，我们现在积极加入CPTPP，那么想要进入我们需要在关税上面放宽，既让其他国家对我们出口方便了，也增加了咱们的出口。 再有，外部压力越来越大，全球化被抑制，贸易保护主义抬头，美国重塑制造业，这些都对外贸带来了更高的挑战，但所谓狭路相逢勇者胜，咱们国家必然会在这一块加大功夫，未来要成为第一大经济体，这是必不可少的一环。 因此，这一块蛋糕也很大，不过不好切，它的财富效应偏于长期，但不积跬步无以至千里，算是一个布局。 结尾 以上两个可以说是确定的，不过并不会很快显现出来，只有当央行的金牌有了效果，才会逐渐清晰，切不能操之过急。 对于我们普通老百姓而言，还是做好自己该做的事，等就对了，大概率应该是资本市场会先行，任泽平对于咱们国家的股市有一句话，笔者颇为认同，货币是A股的晴雨表。 最后笔者想说一句，快速致富已成过去，把握大势拥有未来，耐得住寂寞才能守得住繁华。 |
读懂了央行“三道金牌”，才能明白未来的财富风口在哪儿
降准、降息、提高外汇存准率在2021即将结束的一个月里，央妈连续给市场下达到三道“圣旨”，降准、降息并且提高外汇存准率。从本质上说，1个月内的三道命令主要目的仍然是希望人民币适度贬值，释放可流动资金，给市 ......
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