本报记者 吕东 2022年4月8日，建信信托向全首度公开中国家族财富可持续发展报告（2019-2021）全文。从2019年到2021年，建信信托联合胡润百富调研团队，一方面深入了解民营企业家与富裕家庭迫切需要解决的财富管理与传承命题，一方面结合建信信托家族信托创新探索的思考与实践。 中国家族财富可持续发展报告（2019-2021）视角聚焦家族信托蓬勃发展的历史机遇期，既是融合实践的理论总结，也是行业发展的深度思考。 这三年间，法规政策暖风频吹，财富管理传承需求愈发旺盛，家族信托服务方兴未艾。财富报告丰富的研究成果在树立家族信托业长远信心的同时，更为行业行稳致远提供新思考与新动能，推动家族信托业发展更有高度，更具深度与广度。 2019年?财富报告：聚焦家族信托 2019年?财富报告全面研究了中国超高净值人群的基本特征、对家族财富管理的需求，对家族信托的认知与期待。报告认为，相比较财富管理，家族财富管理体系更为复杂多元，不仅要实现财富的保值增值，更是对家族绵延永续的一份长远规划；需要满足家族更加多元化的需求，比如家族企业的传承、家族精神的延续等。 这一年的报告将“可持续发展”概念引入家族财富管理领域，即家族财富通过有序规划实现长期稳定的发展，确保家族后代实现物质财富与精神财富的良性发展，从而实现家族永续、基业长青的愿景。 2020年?财富报告：扎根实体经济 服务中国企业家 2020年?财富报告在业内首次提出家族信托2.0时代的概念，并结合建信信托的探索尝试确定了这一升级版家族信托服务理念——即为“资产在境内，且是中国税务居民”的超高净值个人提供多元化资产的传承与分配、多国税务筹划、组合资产配置策略的服务与安排。一言以蔽之，家族信托2.0时代的市场需要的是服务家族整体财富规划的专业方案。 财富报告对资产5亿元以上，并且来自不同行业的企业家，以及来自经济、金融、法律等不同专业领域的专家进行了深入访问。调研发现，许多企业家受限于自身专业欠缺，精力有限等原因，希望找到“一站式、专业化、定制化、全球化”的解决方案。 2021年?财富报告：让家族信托走进千家万户 2021年5月份，建信信托立足于推动社会经济发展的高度、同时响应监管引导信托回归本源的政策号召，推出全国首款普惠家庭信托。这一年的财富报告首次聚焦“家庭信托”，对富裕家庭财富管理市场进行了深入调研，基于科学样本客观分析的结果，首次对“家庭信托”的理念与内涵进行了定义。 报告指出，家庭信托是一个相对于家族信托的本土化概念，与家族信托最大不同在于，家庭信托委托人即便资金低于1000万元，也可享有较为标准化的事务管理与金融服务。在长期财富管理实践过程中，建信信托发现，伴随着中国居民财富不断积累，富裕人群在资产增值、品质养老、子女抚育等方面的需求越发凸显，家庭信托则可以帮助更多家庭运用信托工具实现家庭财产保护、有序传承、和睦温馨的美好愿望，让信托功能最大程度惠及大众。 （编辑 李波）