近日，三阳开泰，稳中求进——卓越基金峰会在上海圆满收官。著名经济学家、上游机构合作伙伴、中植基金领导与恒天财富高管团队共聚一堂，共议2022年宏观经济与权益趋势，一同展望投资新机遇，携手共启新财富管理时代。 恒天财富股份董事长、中植基金联席董事长周斌先生以《稳中求进，向光而行》为主题带来峰会的开场演讲。在演讲中，周斌指出，财富管理行业正处于新周期的起点时刻，关键词是专业服务、智慧财富、人本主义。他表示，在服务中，要以诚心、用心，换客户的安心、放心；要不断延伸服务边界，将服务触点的颗粒度做细，发自内心地尊重客户。 财富管理进入新时代 周斌首先与大家分享了他作为一个长期从业者对财富管理行业的观察。“这两年财富管理行业市场发生了巨大的、转折性的变化。”他如此说道。 这些变化主要表现在四个方面： 一、市场总规模持续攀升，权益资产未来可期。 中国资管市场总规模在近十年的时间内几乎翻了一倍，同时在结构上不断发生变化。这期间，资金的挤出效应非常明显，从信托到房地产，再到公募基金、私募证券，社会资金正在向权益类资产转移。如果说权益资产的规模总量是一座山峰，现在我们是在山脚之下，未来有较大增长空间。 二、财富管理赛道百花齐放，机构开启转型之争。 财富管理赛道百舸争流，各类机构纷纷从产品、服务、人才入手，积极转型，同台竞争。“躺赢”时代结束，证券、银行、信托、三方等专业机构开始真正走向市场化发展道路。 三、金融供给侧加大改革，基金向高质量发展。 从监管层面看，国家一直在深化金融供给侧结构性改革,积极支持扩大直接。近日，证监会主席易会满表示，2022年证监会工作将围绕“稳字当头”开展，将把稳增长、防风险、促改革放到更加突出的位置，找准定位，科学把握“稳”与“进”的关系，全面深化改革开放，强化责任担当，努力实现“三稳三进”，为稳定宏观经济积极贡献力量。 四、居民财富结构变化明显，金融资产配置趋势加大。 居民财富结构正在发生快速变化，家庭资产从住房资产向金融资产转移，而金融资产中的权益类资产占比在快速提升，未来有进一步加大趋势。 吴晓波老师在2021年的年终秀上曾讲：在商业世界中，如果有所谓的“天地人”的话，“人”指的就是我们自身，我们每个人的个人成长；“地”应该就是我们所从事的大大小小的事业，我们所有的产业；而“天”就是周期，周期是天，浩浩汤汤，顺之者昌，逆之者亡。同时，他提到2021年影响我们的六大周期，即百年现代化周期、互联网周期、房地产周期、新国货周期、产业智能周期、新能源周期。 从周期角度出发，综合财富管理行业近年来的变化，周斌表示，财富管理行业迎来产业发展新周期，将进入稳健规范发展的新阶段，关键词是专业服务、智慧财富、人本主义。 三大宝贵资源，助力恒天从“心”出发 行业进入新发展阶段，恒天财富也进入了崭新阶段。恒天财富一路走来，经历了行业繁荣、发展、整顿、调整等各个时段，能够不断发展壮大，在于有积累，同样也有坚守。 周斌提到，在经营发展过程中恒天财富始终坚持“两个意识”：1、稳中求进、常存敬畏的风险意识；2、客户中心、创造价值的变革意识。而这两个意识在公司日常工作中，从高管到员工，都会去真正贯彻落实。 经过十余年的积淀，恒天财富在团队、客户、恒天亲友圈三大维度积累了巨大优势。 团队方面，目前总人力规模超过6600人，这其中有近10%的员工已经成为恒天财富合伙人，且员工持股比例之高在业内罕见。专业理财师队伍近4800人，在新引进的专业人才中，超过80%是具备银行理财、证券公司、投资顾问等经验的人才精英。周斌说道：“拥有共同价值观的团队是一家企业能够走得更远的坚实基础。团队是我们最宝贵的财富之一，经过近两年的努力，大家已经形成了一致的转型共识。” 客户方面，恒天财富拥有深厚广博的客户积累。“我们的客户非常可亲、可敬！在很多个时刻给予了我们温暖和前行的力量，助力公司快速克服挑战、取得阶段成功。”他说，我们会将“相信客户，依靠团队”作为公司转型道路上的坚守，一以贯之下去。 亲友圈方面，有强大的股东支持，有优秀的资产管理机构合作伙伴，有市场对公司的认可……这些都形成了恒天财富宝贵的资源和财富，伴随公司一路走得更加坚定。 从2019年开始，恒天财富主动开启转型之路。2020年，继续深化转型，从以销售为导向的“卖方理顾”经营模式向“以客户为中心，投顾驱动”模式全面转型。2021年，与普华永道加强合作，开展战略转型落地。 “在转型方面，我们有一颗强烈的、坚决的、登顶的心。”转型以来，恒天财富持续为客户创造价值，尤其是权益资产提升上，成绩突出。“站在新财富管理周期的起点时刻，我们已经做好了全面转型的准备！”周斌说。 在新财富管理周期，恒天财富将从“心”出发，在产品、人才、科技三个维度持续创新，以“稳中求进，成功转型”为目标，为客户倾全力打造好理财、好服务、好体验的“三好”财富管理服务，最终在客户心中建立起“闭着眼睛点，道道都好吃”的良好服务口碑。 最后，周斌说到，2022年将是恒天财富的创新之年、改变之年、成长之年，但“通过专业能力与金融科技的融合创新，定位买方投资顾问，提供资产配置服务，为客户创造价值，实现财富梦想”的初心和使命将始终不变，这是恒天财富存在的意义和价值。 本文源自金融界